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Casos aplicados de Inteligencia artificial en Banca y Seguros

Optimice sus operaciones de banca y seguros con la potencia de la IA generativa de Option y Google Cloud

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La industria de la banca y seguros enfrenta una serie de desafíos, como la competencia intensificada, la creciente demanda de experiencias personalizadas y la necesidad de cumplir con regulaciones cada vez más complejas. Option, en conjunto con Google Cloud y su tecnología Gemini Ultra, ofrece soluciones de IA generativa que le permiten abordar estos desafíos y optimizar sus operaciones en todas las áreas de su negocio.

Adquisición de
clientes

Personalización de ofertas y productos financieros para atraer y retener clientes.
Automatización de procesos de solicitud y suscripción para mejorar la experiencia del cliente.
Detección y prevención de fraudes en tiempo real para proteger a su institución financiera.

Servicio al
cliente

Brindar soporte al cliente personalizado y eficiente a través de chatbots y asistentes virtuales.
Analizar las interacciones con los clientes para identificar oportunidades de mejora.
Automatizar tareas repetitivas para que los agentes de servicio al cliente puedan enfocarse en tareas más complejas.

Suscripción y
gestión de riesgo

Evaluar y gestionar el riesgo crediticio de manera más precisa y eficiente.
Detectar y prevenir el fraude en pólizas de seguros.
Desarrollar productos y servicios de seguros personalizados para cada cliente.

Cumplimiento
normativo

Automatizar tareas de cumplimiento normativo para reducir costos y riesgos.
Monitorear y analizar datos para identificar posibles violaciones de las regulaciones.
Generar informes de cumplimiento normativo de manera rápida y precisa.

Agente Conversacionales

Permite crear asistentes virtuales avanzados capaces de manejar conversaciones complejas y brindar experiencias personalizadas a los usuarios, mejorando la atención al cliente y la eficiencia operativa mediante inteligencia artificial conversacional.

Recomendación de productos según perfil de cliente:

Permite ofrecer al asesor un asistente que le ayude a entender el perfil del cliente para ver cuáles son los productos que se le puede ofrecer para que sigan creciendo dentro de la banca.

Asistente de atención al cliente sobre problemas operativos

Ofrece una atención 24/7 para captar otros clientes y poder reducir la presión de respuesta de la persona encargada.

Asistente Legal Documental para el onboarding

Disminuye el tiempo de análisis para acelerar el proceso de alta de cuenta.

Chatbot de normalización

Entrega orientación a clientes respecto de las posibilidades de reprogramación, facilidades de pago, lugares de pago, información de su crédito, si cuenta con seguro de cesantía y como tramitar su pago.  

Tutor para resolución de créditos

Entrega recomendaciones de aprobación de créditos. Estandarizando el proceso de crédito y logrando mayores niveles de expertiz.

Recomendaciones financieras personalizadas

Mejore las estrategias de venta cruzada y retención a través de mensajes personalizados uno a uno en lugar de mensajes masivos. Personalice las recomendaciones de productos financieros a través de un lenguaje conversacional que sea hiperpersonalizado y refuerce una experiencia de "tú me conoces".

Asistente financiero y servicio al cliente

Mejore la productividad de la oficina administrativa ayudando a localizar y resumir información, así como a mejorar la comunicación entre grupos internos y directamente con los clientes. Ejemplo: Al usar inteligencia artificial generativa, los participantes del mercado pueden interactuar con los facilitadores comerciales para comprender mejor los fallos en la liquidación y cómo resolverlos.

Asistente de códigos regulatorios y de negocio

Ayude a los desarrolladores a comprender los cambios regulatorios o comerciales subyacentes que requerirán modificaciones en el código, y asista en la automatización de estos cambios. Ejemplo: La IA generativa puede resumir una sección relevante del marco de Basilea III para ayudar a un desarrollador a entender la intención de la sección, identificar las partes relacionadas en un documento de producto y repositorio de código.

Análisis de
contenidos y
bases de datos

Ofrece una solución avanzada para el procesamiento y comprensión de datos mediante inteligencia artificial, permitiendo a las empresas extraer insights valiosos y mejorar la toma de decisiones basadas en datos precisos y eficientes.

Clasificación de instrumentos

Reducir el tiempo de revisión a la clasificación de los productos internos a las cuentas bancarias.

Generación de reportes

Optimizar el tiempo de realización de reportes para el análisis financiero evitando el trabajo manual que esto requiere

Investigación de mercados financieros

Genere resúmenes inteligentes de documentos relevantes con fuentes citadas, ayudando a los analistas a centrarse en la información más importante. Ejemplo: La IA generativa puede explorar temas con lenguaje natural, ayudar en el análisis de sentimiento y agregar datos financieros.

Clasificación
de contenidos y
bases de datos

Utiliza inteligencia artificial para automatizar y optimizar el proceso de organización y categorización de documentos, mejorando la eficiencia y precisión en la gestión documental para empresas de todos los tamaños.

Segmentación de clientes

Ofrecerle uan forma rápida de segmentación de clientes a los ejecutivos para que puedan ver cuál es la combinación de productos o la oferta comercial que pueda servir para es perfil.  

Límites y políticas

Optimiza el tiempo de revisión de los límites y políticas de la cartera de productos bancarios para poder generar alertas si la cartera se pasa.

Búsqueda y síntesis de información financiera

Mejore la capacidad de comprender grandes conjuntos de documentos para ayudar a identificar, resumir y explicar las relaciones con otros documentos. Ejemplo: Utilizando IA generativa, un gestor de relaciones podría identificar rápidamente cláusulas relevantes de contratos que necesitan actualización y luego generar comunicaciones personalizadas para notificar el cambio al cliente.